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江苏高院发布虚拟货币案例 境外投资人不受中国法律保护

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最近,江苏省高院发布一则涉外典型案例,案例中的一位新加坡投资者与中国公民合作投资加密货币,法院判决“合同无效、风险自担”,新加坡投资者的数百万本金血本无归。

下面我们就来拆解一下,这起案件到底是怎么回事:

  • 2019年,新加坡公民潘某某与中国公民田某某合作投资一个名叫“MFA区块链”的项目。双方约定:由潘某某出资,田某某负责技术和运营。项目开始后,潘某某向田某某实际出资1574万元。然而,随着时间推移,由于一直未见到资金回笼,潘某某心里开始打鼓,催促田某某归还款项。起初田某某以市值紧张为由推诿,在潘某某的多次催促下,田某某陆续向其返款1060万元人民币,但仍有515万元没有返还。

  • 最终,账户被锁定无法交易,本金全部损失。于是,潘某某起诉要求返还剩余资金,但中国法院直接判决合同无效,理由是:虚拟货币投资在中国属于非法金融活动,违反公序良俗

  • 案件结果:这个案件经过了盐城中院和江苏高院两级法院的审理,最终,法院认定风险自负,所有损失由当事人自行承担。潘某某损失惨重。

这件事情让我想起了紫霞仙子的叹息:“我猜中了开头,可是我猜不着这结局。”

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潘某某和田某某在签合同时,或许也“猜中了开头”——畅想着虚拟货币暴涨、财富自由的美梦,却万万没猜到结局:合同因违反中国法律的强制性规定而被认定无效,血本无归!

在这里,牛律师想和你分享的是,合同不是签完就万事大吉,如果没有预见到合同在未来的实际履行、违约责任是否能落到实处等风险点,则当初精心设计的合同就如同废纸一张。

因此,作为外国投资者如果不能了解当地法律,而贸然和中国内地居民产生加密货币的项目合作时,则会有很大的风险。结合这个案件,我们来拆解一下,在这起案件中涉案投资款为什么不受中国境内的法律保护,未来有想进入中国国内项目的投资者需要注意哪些风险。

为什么境外加密投资不受中国法律保护?

虽然案例中的潘先生是新加坡人,不受中国法律的约束,但由于合同相对方是中国人,一旦潘先生发起在中国境内的诉讼,则只能按照中国的法律规定来处理。

因为2021年十部委联合发布的《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》已经禁止加密货币相关业务活动,而该通知属于中国涉及外汇管制金融安全的强制性行政法规。那么,按照《中华人民共和国涉外民事关系法律适用法》及相关司法解释的规定,对涉外案件直接适用相关强制性规定。因此,该项规定排除适用了其他国家的法律。

在涉及非法行为的案件中(例如洗钱、赌博、虚拟货币交易等),中国法院倾向于否定当事人通过仲裁或法律选择条款排除中国法律适用的效力。例如,在(2019)沪民终29号案中,法院以“合同违反中国强制性规定”为由,否定当事人选择外国法的效力。

在中国内地,加密货币无法定货币地位,相关交易属于非法金融活动。任何以加密货币投资为目标的合同均可能被认定无效,参与者需要自担损失。

因此,外国投资者进行相关投资时,千万不要相信“高回报、低风险”的承诺,合作前务必核查中国法律对加密货币的监管政策。

那如果你是潘先生,你会有一个疑问,如果当初在合同里约定境外仲裁,将案子放在其他国家审理,是否会让自己的投资受到保护呢?

涉币类合同约定境外仲裁是否可行?

如果你认为“只要合同约定新加坡仲裁、适用外国法,就能绕过中国法律监管”,那可就想得有点简单了。

根据中国《涉外民事关系法律适用法》的规定,涉及金融安全、社会公共利益的案件,中国法律直接适用。即使仲裁条款有效,若合同内容违反中国法律(如加密货币交易),中国法院仍可能以“损害公共利益”为由否定仲裁协议,或拒绝执行裁决。

中国虽然是《纽约公约》缔约国,理论上应该执行缔约国这间的合法裁决或判决。但凡事皆有例外,该公约的例外条款就是,如果仲裁裁决违反执行地国的公共政策(如中国的虚拟货币禁令),中国法院可拒绝承认与执行。

裁决书最终可能也会沦为“一纸空文”,导致追偿无门。

如果说,你就是觉得这个项目肯定赚钱,非要投资的话,牛律师有这么几点建议可供参考:

  • 绝对红线:尽量避免参与任何与中国境内公民/企业挂钩的加密货币投资项目。

  • 法律审查:合作前咨询熟悉中国Web3领域的专业律师,评估合同合法性。

  • 风险兜底:若坚持投资,确保合作方在境外有可执行资产,并约定高额违约责任(但仍有被认定无效的风险)。

结语

中国对加密货币的监管是较为严格,涉及中国公民或境内的加密货币投资,即使针对管辖条款进行设计,也可能面临法律无效和无法执行的系统性风险。

就像紫霞仙子猜不透命运的结局,您也永远猜不透涉币类纠纷在中国大陆的判决结果。

如果你有类似法律问题,欢迎联系曼昆专业律师团队!

/ END.

本文作者:牛小静、徐晓惠律师